- Las personas deben aceptar que se producirá una caída del mercado, así como niveles bajos en las acciones.
- Para los inversores típicos, el especialista recomienda destinar 90% de ETF y 10% de "moonshots", es decir, apuestas estratégicas específicas.
- Durante un mercado bajista, puedes comprar negocios de calidad con descuento, así que aprovéchalo al máximo.
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Un mercado bajista —cuando las acciones bajan 20% o más desde los máximos recientes— es siempre un arma de doble filo durante la caída para los inversores.
Por un lado, tienes miedo y pánico. Por otro lado, una oportunidad. Existe un inversor entiende mejor que nadie cómo aprovechar ambos lados: Warren Buffett.
Durante mucho tiempo he admirado el consejo de Buffett de «sé codicioso cuando los demás tengan miedo; temeroso cuando los demás sean codiciosos». Ha usado esta estrategia para agregar más de 50,000 millones de dólares al valor neto de su fortuna desde 2008.
Hoy tienes la oportunidad de aprovechar estos mismos principios para lograr la libertad financiera.
Aquí hay tres principios básicos para comprar durante una caída del mercado; están compuestos con actualizaciones modernas para inversores de 20, 30 y 40 años.
1. Acepta que la caída del mercado es parte de la inversión
Desde 1929, han ocurrido más de dos docenas de periodos de mercados bajistas.
Lo mejor que puedes hacer como inversionista es planificar con anticipación para estas temporadas.
La economía pasa por ciclos, y es probable que veas un recesión o la caída del mercado varias veces en el transcurso de tu viaje de inversión.
Planificar para una caída no significa medir el tiempo del mercado. Si prestas atención a los titulares, los «expertos» predicen erróneamente cada semana cuándo ocurrirá el próximo descenso. Nadie sabe cuándo ocurrirá.
Pero siempre puedes estar preparado:
- Ten mucho dinero en efectivo
- Crea de una cartera «para todo clima»
- Planifica con anticipación con tu asesor
Quieres ganar durante los tiempos buenos y malos. Para hacer eso, necesitarás una estrategia antes de la caída del mercado.
2. Ten una estrategia para «comprar la caída»
No te limites a seguir ciegamente los consejos de Twitter para «comprar la caída». Ten un plan.
Aquí hay algunas cosas para pensar antes de tiempo.
- ¿Estás comprando acciones individuales?
- ¿Estás adquiriendo todo el mercado?
- ¿Cuál es tu línea de tiempo para comprar?
Para el inversionista promedio, me gusta un enfoque equilibrado para invertir, que es aproximadamente 90% en ETF y 10% «moonshots».
Los ETF te permiten comprar todo el mercado de valores con descuento sin poner tus «huevos en una canasta». Los «moonshots» son apuestas estratégicas sobre acciones, industrias o clases de activos individuales.
Y no hay necesidad de poner todo tu efectivo a trabajar a la vez. Difundir tus inversiones por promedio de costo en pesos en el mercado te ayuda a aprovechar la caída mientras suavizas los continuos altibajos.
Para encontrar el enfoque de inversión adecuado, ten claro cuáles son tus objetivos y tu tolerancia al riesgo. Un asesor financiero puede ser una guía valiosa.
3. Compra negocios de calidad con «foso económico» y descuento
Si vas a comprar acciones individuales, sigue la estrategia de Buffett de comprar acciones de grandes empresas que estén en oferta.
El empresario es un estudiante de inversión hasta el día de hoy, analizando minuciosamente los estados financieros de las compañías para encontrar las mejores oportunidades.
¿Qué hace grande a un negocio?
- Rentabilidad
- Balance general saludable (los índices de endeudamiento te dicen mucho)
- Ventaja competitiva y gran cuota de mercado
Aprende a identificar estas empresas antes de una caída del mercado. Y cuando compres, piensa en el potencial de ello a 10 años. No te obsesiones demasiado con el precio que tendrá dentro de un mes o incluso dentro de un año.
Tu objetivo es el crecimiento a largo plazo durante 10 a 20 años.
Por último, recuerda que no estás solo en tu viaje financiero. Buscar un asesor financiero para crear un plan «para todo momento» puede aliviar mucha ansiedad e incluso convertir el pánico en una oportunidad.
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