- Grupago utiliza IA para evaluar la capacidad de pago de los solicitantes, ampliando el acceso a financiamiento para mipymes previamente excluidas.
- Inspirado en el trabajo de Muhammad Yunus, Grupago implementa préstamos grupales que fomentan la solidaridad entre emprendedores, reduciendo el riesgo crediticio.
- A través de líderes comunitarios en línea, Grupago construye confianza y facilita el acceso al crédito en comunidades con limitado acceso financiero y tecnológico.
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La startup fintech Grupago ha dado un paso importante en su estrategia de transformar el panorama financiero: instaurar su sede en México para ayudar a mipymes que carecen de oportunidades de financiamiento.
Con una visión enfocada en escalar el acceso al crédito de bajo costo para millones de emprendedores excluidos de los préstamos tradicionales, la empresa promete cambiar la narrativa financiera del país.
“Nuestra visión se enfoca en uno de los segmentos de mercado más importantes, pero al mismo tiempo pasados por alto: las mipymes. Queremos garantizar que estos empresarios puedan acceder rápida y fácilmente a un capital de bajo costo, en una experiencia completamente digital, con el fin de que sus negocios prosperen», explica Uri Pomerantz, fundador y CEO de Grupago.
Grupago fue fundada en octubre de 2023 por Uri Pomerantz bajo una visión que combina tecnologías de última generación como Inteligencia Artificial y conceptos como la colaboración, con lo que ha logrado ofrecer soluciones financieras accesibles para emprendedores de diversos sectores.
Innovación tecnológica
El uso de la Inteligencia Artificial como herramienta de evaluación, es una de las propuestas destacadas de Grupago, ya que mediante algoritmos avanzados, la plataforma analiza múltiples fuentes de datos para evaluar la capacidad de pago de los solicitantes, abriendo así las puertas del financiamiento para aquellos que podrían no calificar en el sistema tradicional.
«Nuestro enfoque se basa en IA de vanguardia, fuentes de datos no tradicionales, así como en la aplicación de técnicas de préstamo grupal desarrolladas por primera vez por la investigación pionera del Premio Nobel Muhammad Yunus en Bangladesh” refiere Pomerantz.
Asimismo, destacó que la startup ha implementado un sistema de grupos solidarios, donde los prestatarios se unen como codeudores para respaldar los préstamos de sus compañeros en caso de retrasos o incumplimientos. Esta estructura colaborativa no solo reduce el riesgo crediticio para la empresa, sino que también fomenta la confianza y el apoyo mutuo entre los emprendedores.
La estrategia de distribución de Grupago funciona a través del nombramiento de líderes comunitarios en línea, encargados de construir y dirigir los grupos de préstamos. La función de estos líderes es aumentar el nivel de confianza en un sector que carece de oportunidades financieras y escaso acceso a la tecnología.
Apoyo al emprendimiento
En México, los emprendedores se enfrentan a diversos obstáculos al solicitar créditos para sus negocios, por ejemplo requisitos estrictos de acceso, falta de historial crediticio, altas tasas de interés, burocracia, falta de educación financiera y la necesidad de garantías adecuadas. Ante este panorama desafiante, Grupago surge como una solución tecnológica y colaborativa que aborda la necesidad de financiamiento de fácil acceso para emprendedores de la región.
Uri Pomerantz, CEO y fundador de Grupago, expresó su entusiasmo por esta nueva etapa: «Estamos emocionados de lanzar Grupago en México y ofrecer nuestras soluciones de microcréditos digitales a los emprendedores mexicanos. Creemos en el poder transformador del acceso al crédito y estamos comprometidos a ayudar a los empresarios a alcanzar sus metas».
Grupago contará con una inyección de capital semilla de 4.3 millones de dólares, encabezada por Deciens Capital, junto a otros fondos de capital de riesgo y súper ángeles en Estados Unidos y México entre los que destaca Cracks Fund, dirigido por Oso Trava y José Shabot Cherem, CEO de ION Financiera.
La startup promete trabajar para seguir desarrollando su modelo de préstamo grupal, que en esta primera etapa será dirigido específicamente a mujeres empresarias y posteriormente a todos con el fin de avanzar en la inclusión financiera. De esta manera, Grupago se posiciona como líder de impacto positivo y sostenible en el ecosistema emprendedor mexicano, que contribuye al crecimiento económico y rompe la brecha financiera en la región.
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