- Los traficantes de drogas y de personas utilizan cada vez más las criptomonedas para conectarse con clientes y ocultar los pagos.
- Los mercados en línea facilitan el tráfico proporcionando anonimato, conectando a compradores y vendedores y permitiendo diversos métodos de pago, incluidas las criptomonedas.
- Los traficantes utilizan criptomonedas y servicios de pago móvil porque las transacciones son relativamente anónimas, lo que dificulta la detección por parte de las autoridades.
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La mayor adopción de las criptomonedas a nivel mundial ha derivado en que no solo usuarios comunes y corrientes saquen provecho de los beneficios de velocidad y anonimato que ofrecen para mover dinero, los delincuentes también están aprovechando la tecnología para trata de personas y comercio de drogas.
De acuerdo con Chainalysis, los delitos ligados a las criptomonedas alcanzaron un máximo histórico en 2021, con carteras con direcciones ilícitas recibiendo 14,000 millones de dólares (mdd) en 2021; 79% más que en 2020. De hecho, incluso se estima que la cifra podría ser mayor. Esto debido a que los traficantes que mueven grandes cantidades de criptomonedas entre billeteras privadas no están incluidos.
Chainalysis ha mapeado 14 billones de dólares en criptomonedas a entidades del mundo real desde 2014; sin embargo, la evidencia apunta a que los traficantes están valiéndose más de los mercados en línea y las criptomonedas para conectarse con clientes y ocultar el origen de pagos.
De hecho, un estudio de la Oficina de Contabilidad del Gobierno de Estados Unidos (GAO, por sus siglas en inglés) corrobora que ambas actividades ilícitas se están valiendo cada vez más de los cajeros automáticos de criptomonedas (cATM) para facilitar sus actividades.
Los cárteles de la droga realizan pagos a través de criptomonedas
A medida que los controladores de los canales de pagos centralizados quieren distanciarse de actividades de riesgo, los delincuentes buscan nuevas tecnologías que creen que ofrecen un mayor anonimato; tal es el caso de los criptoactivos.
Por ejemplo, Chainalysis ha reportado que los cárteles de la droga mexicanos y colombianos recurren a éstos para hacer pagos rápidos y anónimos; al igual que los traficantes de cocaína de América del Sur que la mueven través de Europa y los Balcanes.
Chainalysis también descubrió que varios compradores y vendedores de drogas que antes realizaban transacciones en la Darknet ahora envían criptomonedas de una billetera privada a otra. Según la agencia, al menos 112 mdd en pagos de drogas se enviaron así en 2021, con un promedio anual de 8,441 dólares por comprador.
La GAO también señala que el número de informes de actividades sospechosas presentados ante la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) que involucran criptomonedas y tráfico de drogas subió a 1,432 en 2020 de 252 en 2017.
Los cajeros automáticos de criptomonedas (cATM) facilitan el crimen
Los cATM son muy útiles para el envío de remesas legales y pagos transfronterizos; sin embargo también pueden ser aprovechados por los traficantes.
En varios casos, los traficantes aprovecharon los cATM para realizar pagos, depositar fondos para obtener documentos de identidad fraudulentos o lavar dinero. Debido a que no todos los cATM recopilan información del cliente según lo recomendado por el Grupo de Acción Financiera y el mandato de las políticas AML y KYC, éstos tienen más probabilidades de ser usados por delincuentes.
Los datos de Chainalysis muestran que los usuarios de criptomonedas a lo largo del corredor I-10 de Estados Unidos —un área conocida por ser un punto de acceso al tráfico de drogas— envían un mayor porcentaje de fondos a los cATM que el promedio nacional. A su vez, encontró que una mayor proporción de billeteras privadas allí realizan transacciones exclusivamente con este tipo de cajeros.
En los últimos dos años, la cantidad de estas máquinas en todo el mundo se ha disparado de 6,369 a 34,500, según Coin ATM Radar; la mayoría de éstas — alrededor de 30,508— se encuentran en Estados Unidos.
Los portales de trata de personas y los pagos en criptomonedas
La trata de personas es otra de las actividades ilícitas que están haciendo cada vez más uso de las criptomonedas para sus transacciones.
De acuerdo con Chainalysis, a medida que los procesadores de tarjetas de crédito prohibieron ciertos servicios, los sitios web vinculados al comercio sexual —conocidos facilitadores de la trata de personas— empezaron a aceptar criptomonedas.
De acuerdo con cifras de la la organización sin fines de lucro Polaris citadas en el estudio de la GAO, las criptomonedas fueron el segundo método de pago más aceptado en 40 plataformas de este tipo.
Según un estudio de la GAO de febrero de 2022, se encontró que de 27 de estos sitios web, 15 aceptaron criptomonedas. Incluso Polaris reveló que algunas plataformas ofrecen tarifas con descuento a los clientes que pagan con criptomonedas.
Un buen análisis del blockchain podría ayudar a frenar las operaciones de tráfico…
Los traficantes creen que debido a que están utilizando cATM, su actividad es anónima; sin embargo, con el análisis de blockchain, los investigadores pueden rastrear transacciones de criptos y vincularlas a entidades del mundo real.
Así como el anonimato, el Blockchain —donde las transacciones se registran de manera permanente y pública— brinda también una visión precisa de flujos financieros ilícitos. Todas las transacciones en una cadena de bloques pública se pueden rastrear hasta cierto punto.
Debido a ello, es importante que las autoridades comprendan cómo se mueve el dinero para interrumpir las operaciones de tráfico. El Blockchain puede ser una herramienta fundamental para identificar los puntos de retiro de efectivo de los actores ilícitos que lavan criptomonedas.
… Pero aún queda mucha capacitación tecnológica por hacer para que sea eficiente
Las criptomonedas son fundamentalmente transparentes en comparación con los medios tradicionales de transferencia de valor. Si las autoridades cuentan con las herramientas, los datos y los conocimientos adecuados, pueden observar e interceptar estas operaciones con una claridad y velocidad incomparables.
El análisis de Blockchain permite a los investigadores seguir el dinero y, en algunos casos, recuperar fondos antes de que desaparezcan. Ya han habido casos de éxito en este frente. Ejemplos de esto son la incautación de 1,000 mdd conectados a la Ruta de la Seda; la eliminación del sitio de abuso sexual infantil más grande, WelcomeToVideo; y el cierre del mercado Hydra, el Darknet más grande de la historia.
“Los gobiernos y socios del sector privado del mundo están adoptando los datos, las herramientas y la comprensión necesarios para mantenerse a la vanguardia de la amenaza. Pero todavía hay mucho trabajo por hacer», dice Dan Cartolin, ejecutivo de cuentas para América del Norte y América Latina de Chainalysis.
«Hemos comenzado a ver que el papel de las criptomonedas en el tráfico se extiende a través de países y continentes. Creemos que aumentar el nivel de alfabetización al respecto y las capacidades de Blockchain en las agencias de aduanas y protección fronteriza permitirá a los investigadores mantenerse al día con las formas en que los actores ilícitos explotan los activos digitales», agrega.
«Mientras los traficantes usen criptomonedas para esconderse, necesitaremos investigadores empoderados por Blockchain para buscar, encontrar y confiscar esos fondos”, enfatiza.
