• De acuerdo con datos de Chainalysis, las actividades il√≠citas con cripto entre 2021 y 2022 alcanzaron los 5,900 millones de d√≥lares.
  • M√©xico es considerado como uno de los pa√≠ses con mayor n√ļmero de ciberataques; su √≠ndice de seguridad cibern√©tica ubica al pa√≠s en la posici√≥n 92 de 176.
  • En opini√≥n deMat√≠as Di Gioia, director de prevenci√≥n de fraude en Bitso, estas son las principales amenazas y los mecanismos que se puede usar para prevenirlas.
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En los √ļltimos meses las estafas y fraudes de inversi√≥n con criptomonedas han aumentado, con organizaciones que prometen altos rendimientos y el crecimiento veloz de una inversi√≥n.

De acuerdo con datos publicados por Chainalysis, una de las firmas más reconocidas en análisis de blockchain, las actividades ilícitas con cripto entre 2021 y 2022 alcanzaron los 5,900 millones de dólares.

Conocer las diferentes formas en las que operan las ciberestafas de criptomonedas es la mejor manera para que las personas se protejan contra estas amenazas. 

Actualmente, M√©xico es considerado como uno de los pa√≠ses con mayor n√ļmero de ciberataques, de acuerdo con el National Cyber Security Index 2022. El √≠ndice de seguridad cibern√©tica de M√©xico es de 37.66 puntos sobre 100, lo que ubic√≥ al pa√≠s en la posici√≥n 92 de 176 a nivel mundial.

Estas cifras deben incentivar la acción tanto de dependencias gubernamentales como de las empresas.

Al igual que sucede en el sistema bancario tradicional, es importante que las personas y compa√Ī√≠as verifiquen la autenticidad de los organismos en los que invierten para resguardar su capital y prevenir transacciones inseguras.

Estas son las estafas con criptomonedas m√°s comunes

  • Entidades que prometen resultados r√°pidos, f√°ciles y de bajo o ning√ļn riesgo: Normalmente, este tipo de organizaciones afirman que se tendr√°n rendimientos casi instant√°neos, con poco esfuerzo y ofrecen estrategias que aseguren la rentabilidad, ‚Äútransfiere dos mil pesos hoy y te garantizamos que tendr√°s veinte mil pesos la siguiente semana‚ÄĚ.
  • Pir√°mides financieras: Es un tipo de fraude en el que los estafadores atraen a las personas con la promesa de ganancias r√°pidas a cambio de invitar a otra persona al modelo de negocio. En el mundo de las criptomonedas, esta estafa suele aplicarse en el servicio de miner√≠a, en el que los mineros pagan una cuota con la promesa de recibir la cantidad invertida cuando los otros mineros hagan lo mismo.
  • Oportunidades √ļnicas en conjunto con presi√≥n temporal: Los estafadores suelen delimitar las ‚Äúoportunidades‚ÄĚ que ofrecen a un tiempo espec√≠fico para hacer parecer que es una gran oferta y que el usuario no puede dejarla pasar: ¬ęSolo hoy¬Ľ o ‚ÄúPor tiempo limitado invierte y te regresamos el doble‚ÄĚ. Este tipo de estafa tambi√©n apalanca el concepto conocido como ‚Äúmiedo a perderse de algo‚ÄĚ o ‚Äúmiedo a quedar fuera‚ÄĚ (FOMO, por sus siglas en ingl√©s). Esta aprovecha t√©cnicas de ingenier√≠a social ‚ÄĒmanipulaci√≥n psicol√≥gica que genera una acci√≥n en las personas como compartir informaci√≥n personal o llevar a cabo compras/inversiones sin tener toda la informaci√≥n necesaria‚ÄĒ.
  • Billeteras virtuales falsas: Una de las formas m√°s usuales de almacenar criptomonedas es en billeteras virtuales. En ocasiones, los estafadores crean sitios web o aplicaciones falsas y una vez que los criptoactivos se transfieren a la custodia, son robadas y la billetera desaparece.

¬ŅQu√© tienen que hacer las empresas para cuidar a sus clientes?

Recomendamos que las empresas en las que inviertan las personas cuenten con estrategias y servicios actualizados como:

  • Estar reguladas por instituciones gubernamentales como la Comisi√≥n Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) en el caso de M√©xico: Esto garantiza un nivel de protecci√≥n y cuidado a los consumidores y a su informaci√≥n y patrimonio que aquellas que no est√°n reguladas no pueden ofrecer.
  • Monitoreo constante para identificar, contener y eliminar amenazas: Que cuenten con un programa de vigilancia continua para detectar posibles brechas de seguridad.
  • Capacitaci√≥n de colaboradores/as contra el phishing y otros tipos de fraudes financieros: Que trabajen de manera proactiva en identificar posibles vulnerabilidades y amenazas para abordarlas de inmediato, adem√°s de formar y preparar constantemente a sus colaboradores/as contra el phishing y otros intentos de ciberataque.
  • Autenticaci√≥n de dos factores (2FA): Verifica que la instituci√≥n ofrezca la posibilidad de habilitar un m√©todo de autenticaci√≥n de dos factores para iniciar sesi√≥n.

Así, las medidas de prevención deben venir tanto de parte de los usuarios al estar prevenidos contra las estafas más comunes, como de las empresas que prestan estos servicios al ofrecer herramientas y controles de seguridad integrados a sus productos.

Un pilar fundamental para impulsar la adopción masiva de las criptomonedas es brindar certeza y confianza a clientes y al mercado. Esto puede lograrse a través de mecanismos que garanticen tranquilidad sobre el respaldo de fondos, así como el desarrollo de estándares de industria que guíen el buen manejo de las empresas, con reglas eficientes, parejas y justas.

Matías Di Gioia es director de prevención de fraude en Bitso

Las opiniones publicadas en esta columna son responsabilidad del autor y no representan ninguna posición por parte de Business Insider México.

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