- De acuerdo con datos de Chainalysis, las actividades ilícitas con cripto entre 2021 y 2022 alcanzaron los 5,900 millones de dólares.
- México es considerado como uno de los países con mayor número de ciberataques; su índice de seguridad cibernética ubica al país en la posición 92 de 176.
- En opinión deMatías Di Gioia, director de prevención de fraude en Bitso, estas son las principales amenazas y los mecanismos que se puede usar para prevenirlas.
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En los últimos meses las estafas y fraudes de inversión con criptomonedas han aumentado, con organizaciones que prometen altos rendimientos y el crecimiento veloz de una inversión.
De acuerdo con datos publicados por Chainalysis, una de las firmas más reconocidas en análisis de blockchain, las actividades ilícitas con cripto entre 2021 y 2022 alcanzaron los 5,900 millones de dólares.
Conocer las diferentes formas en las que operan las ciberestafas de criptomonedas es la mejor manera para que las personas se protejan contra estas amenazas.
Actualmente, México es considerado como uno de los países con mayor número de ciberataques, de acuerdo con el National Cyber Security Index 2022. El índice de seguridad cibernética de México es de 37.66 puntos sobre 100, lo que ubicó al país en la posición 92 de 176 a nivel mundial.
Estas cifras deben incentivar la acción tanto de dependencias gubernamentales como de las empresas.
Al igual que sucede en el sistema bancario tradicional, es importante que las personas y compañías verifiquen la autenticidad de los organismos en los que invierten para resguardar su capital y prevenir transacciones inseguras.
Estas son las estafas con criptomonedas más comunes
- Entidades que prometen resultados rápidos, fáciles y de bajo o ningún riesgo: Normalmente, este tipo de organizaciones afirman que se tendrán rendimientos casi instantáneos, con poco esfuerzo y ofrecen estrategias que aseguren la rentabilidad, “transfiere dos mil pesos hoy y te garantizamos que tendrás veinte mil pesos la siguiente semana”.
- Pirámides financieras: Es un tipo de fraude en el que los estafadores atraen a las personas con la promesa de ganancias rápidas a cambio de invitar a otra persona al modelo de negocio. En el mundo de las criptomonedas, esta estafa suele aplicarse en el servicio de minería, en el que los mineros pagan una cuota con la promesa de recibir la cantidad invertida cuando los otros mineros hagan lo mismo.
- Oportunidades únicas en conjunto con presión temporal: Los estafadores suelen delimitar las “oportunidades” que ofrecen a un tiempo específico para hacer parecer que es una gran oferta y que el usuario no puede dejarla pasar: «Solo hoy» o “Por tiempo limitado invierte y te regresamos el doble”. Este tipo de estafa también apalanca el concepto conocido como “miedo a perderse de algo” o “miedo a quedar fuera” (FOMO, por sus siglas en inglés). Esta aprovecha técnicas de ingeniería social —manipulación psicológica que genera una acción en las personas como compartir información personal o llevar a cabo compras/inversiones sin tener toda la información necesaria—.
- Billeteras virtuales falsas: Una de las formas más usuales de almacenar criptomonedas es en billeteras virtuales. En ocasiones, los estafadores crean sitios web o aplicaciones falsas y una vez que los criptoactivos se transfieren a la custodia, son robadas y la billetera desaparece.
¿Qué tienen que hacer las empresas para cuidar a sus clientes?
Recomendamos que las empresas en las que inviertan las personas cuenten con estrategias y servicios actualizados como:
- Estar reguladas por instituciones gubernamentales como la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) en el caso de México: Esto garantiza un nivel de protección y cuidado a los consumidores y a su información y patrimonio que aquellas que no están reguladas no pueden ofrecer.
- Monitoreo constante para identificar, contener y eliminar amenazas: Que cuenten con un programa de vigilancia continua para detectar posibles brechas de seguridad.
- Capacitación de colaboradores/as contra el phishing y otros tipos de fraudes financieros: Que trabajen de manera proactiva en identificar posibles vulnerabilidades y amenazas para abordarlas de inmediato, además de formar y preparar constantemente a sus colaboradores/as contra el phishing y otros intentos de ciberataque.
- Autenticación de dos factores (2FA): Verifica que la institución ofrezca la posibilidad de habilitar un método de autenticación de dos factores para iniciar sesión.
Así, las medidas de prevención deben venir tanto de parte de los usuarios al estar prevenidos contra las estafas más comunes, como de las empresas que prestan estos servicios al ofrecer herramientas y controles de seguridad integrados a sus productos.
Un pilar fundamental para impulsar la adopción masiva de las criptomonedas es brindar certeza y confianza a clientes y al mercado. Esto puede lograrse a través de mecanismos que garanticen tranquilidad sobre el respaldo de fondos, así como el desarrollo de estándares de industria que guíen el buen manejo de las empresas, con reglas eficientes, parejas y justas.
Matías Di Gioia es director de prevención de fraude en Bitso
Las opiniones publicadas en esta columna son responsabilidad del autor y no representan ninguna posición por parte de Business Insider México.
