- La economía, la inflación y eventos pasados, como la pandemia, son elementos que influyen en las inversiones.
- Sin embargo, aun frente a estos desafíos, el sector de bienes raíces se mantiene sólido para los inversionistas
- En opinión de Hugo Blum, el secreto del sector es la necesidad permanente de construir patrimonio.
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En el juego del mercado inmobiliario, las fichas se mueven no solo por la voluntad de los jugadores, sino también por la complejidad del contexto macroeconómico que lo rodea.
La economía, la inflación y eventos pasados, como la pandemia, son elementos que influyen en las inversiones. Sin embargo, aun frente a estos desafíos, el sector de bienes raíces se mantiene sólido para los inversionistas; incluso en medio de los elevados índices inflacionarios que se presentan en nuestro país.
¿Cuál es el secreto que lo mantiene robusto? La necesidad permanente de construir patrimonio.
Entender las reglas de la inversión inmobiliaria
Pero, ¿cómo decodificarlo para asegurar una victoria a largo plazo? La respuesta radica en entender las reglas, especialmente cuando se trata de inflación y tasas de interés.
La primera, lo que devora el poder adquisitivo, tiene un papel fundamental en el mundo inmobiliario, pues influye directamente en las tasas de interés.
En tiempos de inflación elevada, los propietarios pueden beneficiarse de incrementos en las rentas, ya que los contratos tienden a ajustarse anualmente en función de estos índices.
Las tasas libres de riesgo, como los reconocidos CETES, parecen una buena opción en este contexto. No obstante, aquí hay una pequeña trampa: esta alternativa es ideal pero para ganar solamente el juego a corto plazo.
En momentos de tasas elevadas, los inversionistas suelen exigir rendimientos más altos, lo que disminuye la efectividad de esta estrategia a largo plazo. Por ello, el enfoque en bienes inmuebles se convierte en la opción más atractiva.
A diferencia de otras herramientas de inversión, las propiedades ofrecen estabilidad y protección durante periodos de incertidumbre económica. Estos activos tienden a valorizarse con el tiempo, incrementando, no solo las rentas, sino también la plusvalía.
Pero, ¿qué pasa cuando el monopolio de los bienes raíces no está al alcance de todos?
Nuevas figuras en las inversiones inmobiliarias
La buena noticia es que nuevas figuras como el crowdfunding o financiación colectiva han emergido para democratizar los bienes raíces.
En términos sencillos, el crowdfunding inmobiliario es una forma de financiación online que prescinde de intermediarios financieros tradicionales, como los bancos, permitiendo a una multitud de personas financiar un proyecto.
Si traducimos de forma literal del inglés, el término de crowdfunding está compuesto por crowd (multitud) y funding (fondos), así que, en pocas palabras, el significado de crowdfunding viene a ser la financiación de muchos.
Esta alternativa ha ganado terreno en México, según la Asociación de Plataformas de Fondeo Colectivo (Afico), con un aumento de 40% en el número de inversionistas en el último año, alcanzando la cifra de 800,000 cuentas de inversión a finales de 2022.
Imagina ser dueño de una fracción de un local en un centro comercial. Gracias al crowdfunding, esta posibilidad es real.
Este enfoque no solo democratiza el acceso a propiedades, sino que también ofrece ventajas económicas notables en comparación con otras formas de inversión. Los bienes raíces son conocidos por su seguridad y capacidad para preservar el patrimonio. Además, las plataformas de crowdfunding permiten a los inversores participar con montos más asequibles.
En el caso de 100 Ladrillos, la rentabilidad promedio oscila entre 16% y 21% anual, dependiendo de la ocupación, el tipo de inmueble y la plusvalía. Esto brinda a los inversores la oportunidad de obtener rendimientos atractivos en sus inversiones.
En el mundo del crowdfunding inmobiliario, la tasa de rendimiento compuesto se sitúa entre 14% y 18%.
Este rendimiento proviene tanto de las rentas, con un promedio anual de 8%, como de la plusvalía, que oscila entre 7% y 10%, dependiendo del tipo de inmueble. Sin embargo, lo más destacado de esta estrategia es su capacidad para diversificar.
La renta fija brinda certeza en los ingresos, mientras que la renta variable ofrece la posibilidad de aumentar los ingresos con el tiempo. Los inversores pueden construir carteras variadas que abarcan diferentes tipos de propiedades, rentas y monedas.
Imagina no ser propietario de un solo activo, sino de varios, cada uno ofreciendo distintas rentabilidades y plusvalías. Esto es diversificación, y sin duda al hacerlo se aumentan las posibilidades de ganar a largo plazo.
Además, los bienes raíces poseen un potencial de crecimiento constante gracias a la plusvalía y generan flujo de efectivo a través de rentas. La compra de activos comerciales, que incluyen oficinas y locales comerciales, por ejemplo. Estos activos pueden generar una rentabilidad anual que oscila entre 7% y 10%.
Es esencial tener en cuenta que estamos hablando de inversiones a mediano y largo plazo, lo que implica que las ganancias comenzarán a materializarse en un período de, como mínimo, 3 años, y de manera óptima, entre 5 y 15 años.
El futuro del crowdfunding en las inversiones inmobiliarias
El futuro se presenta prometedor, ya que cada vez más personas muestran interés en esta formas de inversión. La tecnología y las regulaciones han allanado el camino para que un público más amplio participe en el mercado inmobiliario.
En definitiva, los bienes raíces han demostrado ser resilientes y lo seguirán siendo. De hecho, la próxima década se vislumbra como la era del Retail Investor, donde el público en general jugará un papel relevante en el mercado, en lugar de estar dominado por grandes fondos.
En este contexto, comprender a fondo el panorama macroeconómico, especialmente en países como México, donde las oportunidades son vastas, desde el pujante turismo, hasta el imparable auge del nearshoring, que sigue abriendo nuevas puertas en el ámbito de los activos industriales, se convierte en una habilidad esencial para todo inversor visionario.
En resumen, para triunfar en el mundo de las inversiones en el actual contexto macroeconómico, es esencial volverse un jugador activo. El primer paso es fundamental, y las opciones de crowdfunding inmobiliario ofrecen a los inversores la oportunidad de iniciar su camino hacia la rentabilidad económica, la diversificación pero, sobre todo, a la construcción patrimonial.
Con condiciones macroeconómicas favorables y la democratización segura del acceso a los activos inmobiliarios, el futuro de los bienes raíces se presenta prometedor y, finalmente, accesible para todos.
Hugo Blum es Fundador de 100 Ladrillos
Las opiniones publicadas en esta columna son responsabilidad del autor y no representan ninguna posición por parte de Business Insider México.
