- La IA está revolucionando la manera en que las instituciones que ofrecen servicios financieros interactúan con sus clientes.
- De acuerdo con Fernando Rodríguez, Managing Director de Globant México, implementar IA para los servicios financieros resulta muy atractivo, pero puede ser complejo para algunas organizaciones.
- Sin embargo, en su opinión, el uso de esta tecnología se hace cada vez más relevante en ámbitos de modelos financieros,soluciones basadas en la nube y experiencia del cliente.
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La Inteligencia Artificial (IA) ha dejado de ser una tendencia emergente, para consolidarse como un actor fundamental con un impacto directo en distintas industrias, incluidos los servicios financieros.
Es en ese sector donde esta revolución tecnológica ha tomado un papel importante; se ha experimentado una transformación sin precedentes, gracias a la creciente adopción de las tecnologías de IA.
De acuerdo con la Encuesta Global Sobre IA en Servicios Financieros, realizada por el Centro de Cambridge para Finanzas Alternativas y el World Economic Forum (WEF), 77% de las organizaciones de servicios financieros anticipan que la IA tendrá un rendimiento de importancia alta o muy alta para sus negocios en dos años.
La IA nos ha demostrado que es una herramienta de mucho valor para las organizaciones financieras, ya que les permite mejorar significativamente la calidad de sus servicios y experiencias para los clientes.
La implementación de estrategias omnicanal y la hiperpersonalización son dos ejemplos destacados de cómo la IA está revolucionando la manera en que las instituciones financieras interactúan con sus clientes.
Estas estrategias no solo fortalecen la confianza de los usuarios, sino que también abren nuevas vías para que estos tengan un mayor control y visibilidad sobre sus finanzas personales.
Además, la IA se ha convertido en una aliada que ayuda a gestionar flujos de trabajo pesados, reducir costos y automatizar tareas repetitivas, liberando a los profesionales financieros para que puedan concentrarse en la construcción de estrategias sólidas que les permitan navegar con éxito en la era de la digitalización.
Estos son algunos casos de uso relevantes de la IA en el ámbito financiero
1. Gestión de riesgos
Uno de los puntos clave más destacados en la evolución de la IA está estrechamente ligado al análisis del comportamiento de los individuos.
La IA, a través de una minuciosa evaluación de datos, tiene la capacidad de identificar patrones de conducta en los clientes, mismo que pueden revelar anomalías o fraudes. Por ejemplo, la IA puede detectar transacciones bancarias realizadas en áreas geográficas no comunes o distantes de los lugares habituales de un usuario, lo que se convierte en una herramienta importante para la prevención de fraudes.
2. Mejora la experiencia de los clientes
La IA empodera a las organizaciones para utilizar los datos de los clientes en pro de la hiperpersonalización y la comprensión de su comportamiento, adaptando canales y momentos precisos de interacción con cada tipo de cliente en el sector financiero.
3. Asesoramiento financiero virtual
Los clientes interactúan con un asistente virtual a través del procesamiento del lenguaje natural, lo que les permite hacer preguntas, recibir consejos y realizar transacciones financieras de manera más intuitiva.
El asesor financiero virtual también puede tener la capacidad de analizar los datos de los clientes y la información pública para recomendar estrategias de inversión.
4. Datos sintéticos para mejorar modelos financieros
Las instituciones financieras pueden utilizar datos sintéticos —creados artificialmente mediante algoritmos y técnicas de generación de datos— para probar la solidez de los modelos financieros establecidos. Al someterlos a varios escenarios y pruebas de estrés se pueden identificar posibles debilidades en los modelos.
Con esto, los analistas pueden generar mejoras para garantizar que el modelo siga siendo fiable y eficaz en diferentes condiciones.
5. Adopción de soluciones basadas en la nube
La migración de los sistemas digitales centrales de una organización financiera a la nube representa una transformación importante. Aquellas instituciones financieras que deciden adoptar la nube deben realizar esta transición de manera gradual, reconociendo los beneficios que ofrecen estas soluciones.
Es fundamental establecer colaboraciones con proveedores de servicios en la nube y crear equipos multifuncionales que involucren, tanto a los departamentos de tecnología de la información como a las áreas comerciales en este proceso de adopción.
IA para los servicios financieros
En conclusión, implementar IA para los servicios financieros resulta muy atractivo, pero puede ser complejo para algunas organizaciones.
Es importante que las financieras se asesoren de expertos en la materia que les propongan un enfoque holístico, para ayudarles a comprender la importancia de incluir la IA en su mapa de ruta e implementarla para beneficiar sus intereses y necesidades.
Además de acompañarlos en su trayectoria con una metodología que les permita analizar el contexto general de la industria, comprender las problemáticas, diseñar una solución integral y utilizar aceleradores tecnológicos estratégicos para generar valor agregado al negocio.
Fernando Rodríguez, Managing Director de Globant México
Las opiniones publicadas en esta columna son responsabilidad del autor y no representan ninguna posición por parte de Business Insider México.
