• La IA est√° revolucionando la manera en que las instituciones que ofrecen servicios financieros interact√ļan con sus clientes.
  • De acuerdo con Fernando Rodr√≠guez, Managing Director de Globant M√©xico, implementar IA para los servicios financieros resulta muy atractivo, pero puede ser complejo para algunas organizaciones.¬†
  • Sin embargo, en su opini√≥n, el uso de esta tecnolog√≠a se hace cada vez m√°s relevante en √°mbitos de modelos financieros,soluciones basadas en la nube y experiencia del cliente.
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La Inteligencia Artificial (IA) ha dejado de ser una tendencia emergente, para consolidarse como un actor fundamental con un impacto directo en distintas industrias, incluidos los servicios financieros.

Es en ese sector donde esta revolución tecnológica ha tomado un papel importante; se ha experimentado una transformación sin precedentes, gracias a la creciente adopción de las tecnologías de IA. 

De acuerdo con la Encuesta Global Sobre IA en Servicios Financieros, realizada por el Centro de Cambridge para Finanzas Alternativas y el World Economic Forum (WEF), 77% de las organizaciones de servicios financieros anticipan que la IA tendr√° un rendimiento de importancia alta o muy alta para sus negocios en dos a√Īos.¬†

La IA nos ha demostrado que es una herramienta de mucho valor para las organizaciones financieras, ya que les permite mejorar significativamente la calidad de sus servicios y experiencias para los clientes.

La implementaci√≥n de estrategias omnicanal y la hiperpersonalizaci√≥n son dos ejemplos destacados de c√≥mo la IA est√° revolucionando la manera en que las instituciones financieras interact√ļan con sus clientes.¬†

Estas estrategias no solo fortalecen la confianza de los usuarios, sino que también abren nuevas vías para que estos tengan un mayor control y visibilidad sobre sus finanzas personales.

Además, la IA se ha convertido en una aliada que ayuda a gestionar flujos de trabajo pesados, reducir costos y automatizar tareas repetitivas, liberando a los profesionales financieros para que puedan concentrarse en la construcción de estrategias sólidas que les permitan navegar con éxito en la era de la digitalización.

Estos son algunos casos de uso relevantes de la IA en el √°mbito financiero

1. Gestión de riesgos

Uno de los puntos clave más destacados en la evolución de la IA está estrechamente ligado al análisis del comportamiento de los individuos.

La IA, a través de una minuciosa evaluación de datos, tiene la capacidad de identificar patrones de conducta en los clientes, mismo que pueden revelar anomalías o fraudes. Por ejemplo, la IA puede detectar transacciones bancarias realizadas en áreas geográficas no comunes o distantes de los lugares habituales de un usuario, lo que se convierte en una herramienta importante para la prevención de fraudes. 

2. Mejora la experiencia de los clientes

La IA empodera a las organizaciones para utilizar los datos de los clientes en pro de la hiperpersonalización y la comprensión de su comportamiento, adaptando canales y momentos precisos de interacción con cada tipo de cliente en el sector financiero.

3. Asesoramiento financiero virtual

Los clientes interact√ļan con un asistente virtual a trav√©s del procesamiento del lenguaje natural, lo que les permite hacer preguntas, recibir consejos y realizar transacciones financieras de manera m√°s intuitiva.

El asesor financiero virtual tambi√©n puede tener la capacidad de analizar los datos de los clientes y la informaci√≥n p√ļblica para recomendar estrategias de inversi√≥n.

4. Datos sintéticos para mejorar modelos financieros

Las instituciones financieras pueden utilizar datos sint√©ticos ‚ÄĒcreados artificialmente mediante algoritmos y t√©cnicas de generaci√≥n de datos‚ÄĒ para probar la solidez de los modelos financieros establecidos. Al someterlos a varios escenarios y pruebas de estr√©s se pueden identificar posibles debilidades en los modelos.

Con esto, los analistas pueden generar mejoras para garantizar que el modelo siga siendo fiable y eficaz en diferentes condiciones.

5. Adopción de soluciones basadas en la nube

La migración de los sistemas digitales centrales de una organización financiera a la nube representa una transformación importante. Aquellas instituciones financieras que deciden adoptar la nube deben realizar esta transición de manera gradual, reconociendo los beneficios que ofrecen estas soluciones.

Es fundamental establecer colaboraciones con proveedores de servicios en la nube y crear equipos multifuncionales que involucren, tanto a los departamentos de tecnología de la información como a las áreas comerciales en este proceso de adopción.

IA para los servicios financieros

En conclusión, implementar IA para los servicios financieros resulta muy atractivo, pero puede ser complejo para algunas organizaciones.

Es importante que las financieras se asesoren de expertos en la materia que les propongan un enfoque holístico, para ayudarles a comprender la importancia de incluir la IA en su mapa de ruta e implementarla para beneficiar sus intereses y necesidades.

Adem√°s de acompa√Īarlos en su trayectoria con una metodolog√≠a que les permita analizar el contexto general de la industria, comprender las problem√°ticas, dise√Īar una soluci√≥n integral y utilizar aceleradores tecnol√≥gicos estrat√©gicos para generar valor agregado al negocio.

Fernando Rodríguez, Managing Director de Globant México

Las opiniones publicadas en esta columna son responsabilidad del autor y no representan ninguna posición por parte de Business Insider México.

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