- En México, las cuentas de inversión han crecido más del 1000% en los últimos tres años.
- Sin embargo, la proporción de asesores financieros en México por habitantes es de 1 por cada 900,000.
- De acuerdo con Luis Javier de la Madrid, Chief Digital Officer (CTO) de GBM, aseguró que uno de los siguientes pasos a la libertad financiera son las inversiones.
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En México las cuentas de inversiones crecieron 100% en los últimos tres años, según datos de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).
Sin embargo, la proporción de asesores financieros en México por habitantes es de 1 por cada 900,000 habitantes.
De acuerdo con GBM, en la primer semestre de 2023, las cuentas de inversiones tuvieron un aumento de 47% en el país.
Luis Javier de la Madrid, Chief Digital Officer (CTO) de GBM, aseguró que uno de los siguientes pasos a la libertad financiera son las inversiones.
«Esto realmente te genera ahorros, realmente puedes tener dinero que te puede proteger en una emergencia, dinero para ir de viaje o tener un retiro cómodo», dijo de la Madrid.
GBM busca impulsar la democratización de las inversiones
Actualmente GBM cuenta con 5 millones de cuentas de inversiones, luego de su estrategia para impulsar a México a ser un país inversionista.
Esto ha dado acceso a cualquier persona a convertirse en un inversionista desde los 100 pesos hasta los 20 millones de pesos.
GBM ha impulsado la democratización de las inversiones, al ofrecer diferentes productos de acuerdo a los objetivos de los inversionistas.
El grupo tiene fondos aliados y 6,000 instumentos, donde se pueden comprar acciones de Tesla y Apple.
Por otro lado, la plataforma de GBM busca ofrecer el servicio de ser el primer asesor financiero digital o roboadvisor del país, donde en automático se puede crear las estrategias personalizadas.
Lo fundamental de las inversiones es tener un asesor financiero
Juan Carlos Herrera, Chief of Advisory and Investment Solutions en GBM, aseguro que es fundamental tener un asesor para el bienestar financiero de un individuo, así como un médico.
Sin embargo, el ejecutivo sostiene que muchas veces la función de un asesor se confunde y lo ven como un gurú que conoce el futuro del mercado, cuando su valor es planear los objetivos del usuarios.
La estrategia de un asesor financiero efectivo se centra en aspectos
- Planificación financiera, donde los asesores ayudan a los inversionistas a identificar sus metas financieras y a diseñar una estrategia que permita a los nuevos inversionistas alcanzarlas.
2. Coaching de comportamiento: Los asesores pueden proporcionar un valor a los inversionistas, al mantener una perspectiva a largo plazo y un enfoque disciplinado en su estrategia de inversión.
3. Estrategia de gasto: Los asesores ayudan a determinar una estrategia óptima de retiro de fondos para minimizar los impuestos pagados a lo largo de la vida inversionista.
«El valor está en ayudar al cliente a construir un plan de inversión de acuerdo con sus objetivos y tolerancia al riesgo”, mencionó Herrera.
Además Herrera asegura que la mujeres son las que menos inviertes, sin embargo, son las pacientes para ver la retribución a largo plazo, a diferencia de los hombres.
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