- De los 500,000 ahorradores de Banco Ahorro Famsa 2,500 tienen un excedente no cubierto por el seguro de depósito bancario.
- La Ley de Protección de Ahorro Bancario tiene más de 20 años y el monto del seguro de depósito no está de acuerdo a la realidad, establecen los ahorradores.
- Por ello, piden incrementarlo y que una vez que se apruebe sea retroactivo para que los beneficie; y además cambiar el orden de prelación en el proceso de liquidación para que los ahorradores estén por encima de Hacienda y el IPAB.
Más de 2,454 ahorradores de Banco Ahorro Famsa que tienen un excedente del monto cubierto por seguro de depósito bancario, buscan que la Ley de Protección al Ahorro Bancario se modifique.
Ricardo González, ahorrador afectado, explicó que el proceso para recuperar el monto excedente de sus ahorros ha sido tortuoso, tardado y complicado.
De acuerdo con el Comité de Defraudados de Banco Ahorro Famsa, el excedente de los ahorradores en su conjunto se estima en 9,000 millones de pesos.
Por esta situación, están planteando tres reformas, para que el monto que puedan recuperar ellos, y otros ahorradores, sea lo máximo posible.
Explicó que la primera iniciativa es que se incremente el monto amparado por el seguro de depósito bancario hasta 850,000 UDIS, lo cual representaría aproximadamente 5.5 millones de pesos. La segunda iniciativa es la modificación esta sea retroactiva para que los beneficie.
Este Comité de Defraudados por Famsa, además busca, como tercera iniciativa, que la prelación en el proceso de liquidación cambie: que estén por encima de Hacienda y el IPAB al cobrar los montos excedentes.
Ricardo González dijo “estamos indefensos y existe mucha desinformación para enfrentar la liquidación de un banco mexicano”.
Seguro de depósito no cubre todo el dinero de los ahorradores
Desde la entrada en funcionamiento del Instituto para la Protección del Ahorro Bancario (IPAB), en 1999, el dinero de los ahorradores está amparado hasta por 400,000 Unidades de Inversión (UDIS), equivalente a 2.5 millones de pesos.
Esto significa que a los 2,454 ahorradores de Famsa solo se le podrán devolver, por lo pronto, 2.5 millones de pesos de su dinero. El restante, tendrá que esperar un poco más, al menos hasta que los activos de Banco Ahorro Famsa sean vendidos para cubrir lo que debe.
De acuerdo con el artículo 180 de la Ley de Instituciones de Crédito, existe una prelación, esto es, un orden para que los pasivos comiencen a pagarse una vez que se han liquidado los activos de una institución ese orden es el siguiente:
- Empleados
- Obligaciones fiscales
- El IPAB cobra lo que pagó del seguro de depósito bancario
- Los acreedores, en donde están los ahorradores
La Condusef debe velar por los intereses de los ahorradores de Famsa
Por su parte, Jonathan Santana, también del Comité de Defraudados de Banco Ahorro Famsa, informó que están solicitando a la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef), que los represente ante el liquidador.
“Esto con la finalidad de poder verificar los reportes bimestrales; y así revisar las diferentes carteras que ya están en una convocatoria para ser rematadas”, dijo.
Explicó que han intentado comunicarse con la Condusef, pero debido a la pandemia no lo han logrado.
Aseguró que quieren estar al tanto de cómo se está valuando la cartera, el procedimiento para su venta, y que esta sea lo más transparente posible.
Si no hay una respuesta de la Condusef, su siguiente acción es tomar las delegaciones en todo el país, hasta que logren su objetivo.
Finalmente, Maribel Peláez, dijo que “los ahorradores somos el pilar de las instituciones bancarias; exigimos nuestros depósitos íntegros al 100% y no ser excluidos del proceso de liquidación».
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