- First Citizens Bank acordó comprar la mayor parte de Silicon Valley Bank el domingo.
- El banco con sede en Raleigh, Carolina del Norte, se ha hecho cargo de 17 sucursales de SVB y de los activos del prestamista de California por valor de 72,000 millones de dólares.
- Esto es lo que necesitas saber sobre el último giro en la turbulencia bancaria regional de EU.
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Las operaciones estadounidenses de Silicon Valley Bank (SVB) finalmente se han adquirido, 16 días después de que el prestamista con sede en Santa Clara colapsara espectacularmente.
First Citizens Bank acordó comprar SVB, según un comunicado publicado el domingo por la Corporación Federal de Seguros de Depósitos.
Esto es lo que necesitas saber sobre la adquisición, lo que significa para la actual turbulencia bancaria mundial y cómo están reaccionando los mercados a las noticias.
¿Qué pasó?
El precio de las acciones de SVB se desplomó 86% en un lapso de dos días a principios de este mes después de que revelara pérdidas masivas en su cartera de bonos, lo que alimentó una corrida bancaria que vio a clientes de alto perfil, como el Founders Fund de Peter Thiel, retirar su dinero.
Su operación en Estados Unidos (EU) fue asumida por la FDIC, un organismo dirigido por el gobierno que asegura los depósitos de los estadounidenses, el 10 de marzo; más de dos semanas después, encontró un comprador para el banco.
First Citizens se hará cargo de los activos de SVB por valor de 72,000 millones de dólares con un descuento de 16,500 millones de dólares, mientras que la FDIC conservará valores y otros activos por valor de 90,000 millones de dólares.
La FDIC estimó que la quiebra de SVB le costó alrededor de 20,000 millones de dólares en total, aunque dijo que dará una cantidad más exacta cuando finalice su administración judicial del banco.
También recibirá beneficios vinculados al precio de las acciones de First Citizens, que se estima que podría valer alrededor de 500 millones de dólares.
¿Qué es First Citizens?
Es un prestamista con sede en Raleigh, Carolina del Norte, que se presenta como el banco familiar más grande de EU y fue el trigésimo más grande del país por activos a fines del año pasado, según datos de la Reserva Federal.
Algunos observadores han cuestionado si First Citizens es lo suficientemente grande como para poder hacerse cargo del segundo banco más grande que jamás colapsó en EU; sin embargo, no es ajeno a adquirir rivales fallidos.
First Citizens compró más de otros 20 bancos desde la crisis financiera de 2008, según datos de Bloomberg. Su última compra fue la firma de servicios financieros CIT Group, por la que pagó 2,000 millones de dólares en enero.
El banco superó la oferta de su rival Valley National Bancorp, que también había estado compitiendo para comprar SVB, según un artículo de Bloomberg publicado el sábado que citaba a personas familiarizadas con el asunto.
¿Cómo afecta esto a los clientes de SVB?
Las 17 antiguas sucursales del banco con sede en California serán controladas por First Citizens a partir del lunes, según el comunicado de la FDIC.
Cualquiera que todavía tenga dinero depositado en SVB verá que esos fondos se transfieren automáticamente a First Citizens, dijo la organización controlada por el gobierno.
SVB atendió principalmente a nuevas empresas tecnológicas respaldadas por capital de riesgo, en lugar de clientes individuales; ahora estarán realizando operaciones bancarias con First Citizens, a menos que cambien su cuenta a otro prestamista.
Los clientes seguirán teniendo depósitos por valor de hasta 250,000 dólares asegurados por la FDIC según los límites normales, dijo en su comunicado.
¿Acabará esto con la crisis bancaria?
Los inversionista darán suspiros de alivio el lunes y esperarán que la adquisición de SVB por parte de First Citizens ayude a proporcionar la estabilidad al sector bancario.
Como recordatorio, la industria experimentó una serie de quiebras bancarias impactantes este mes, desde SVB, Signature y Silvergate Capital en EU activos, incluidos bonos, acciones y criptomonedas.
Al deshacerse de SVB, la FDIC ahora puede brindar un mayor apoyo a otros bancos regionales de EU que están pasando apuros, como First Republic, con sede en San Francisco.
Pero el acuerdo del domingo no significa que los factores que impulsaron el colapso de la entidad crediticia de California, incluido el aumento de los costos de endeudamiento que derrumbaron las valoraciones de los activos, no causarán más estrés bancario.
«Desviar partes del banco fallido a un nuevo propietario puede darle al regulador más capacidad para lidiar con los problemas que aún amenazan con surgir en otros lugares, particularmente con los bancos regionales de EU», dijo Susannah Streeter, directora de dinero y mercados de Hargreaves Lansdown.
«La gran preocupación es que están sentados sobre grandes montones de pérdidas no realizadas, no solo en sus carteras de bonos, sino también en otros activos que han sido golpeados por la tormenta de las altas tasas de interés», agregó.
¿Cómo reaccionan los mercados?
La reacción inicial a la adquisición de SVB por parte de First Citizens ha sido cautelosa pero positiva.
Los futuros del S&P 500 subieron 0.5% antes de la apertura del lunes, mientras que los futuros del Nasdaq 100 subieron 0.3% y el Promedio Industrial Dow Jones estaba en camino de sumar más de 150 puntos en la campana de apertura.
Muchas acciones bancarias de EU también subieron en las operaciones de la mañana. La asediada First Republic lideró todas las acciones con un salto de 30% en las operaciones previas a la comercialización, mientras que First Citizens se recuperó 20% tras la noticia de su acuerdo con la FDIC.
Mientras tanto, Deutsche Bank, que cotiza en Frankfurt y que sacudió los mercados europeos el viernes cuando el precio de sus acciones se desplomó después de un aumento en sus swaps de incumplimiento crediticio, subió 3% el lunes para borrar la mayoría de sus pérdidas de la sesión de negociación anterior.
«Muchos inversionistas aún no quieren tocar el sector bancario por temor a que haya más dificultades por venir», dijo el director de inversiones de AJ Bell, Russ Mold.
«Sin embargo, en cada situación sombría, siempre hay alguien que ve una oportunidad de ganar dinero, por lo que hoy estamos viendo un aumento en el precio de las acciones de muchos bancos europeos», agregó.
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