- Organizaciones criminales de México y Colombia utilizan Bitcoins para el blanqueo de activos.
- Las autoridades como la FGR y la DEA están actualizando sus métodos para detectar las operaciones.
- Disminuyen las transacciones ilegales en efectivo y se prefiere el dinero electrónico.
- En México se necesita más personal para monitorear la "dark web" donde se realizan operaciones ilegales anónimas.
Los cárteles y otras organizaciones criminales utilizan mecanismos de alta tecnología como los Bitcoins para el blanqueo de activos. A principios de abril de 2019, la Policía Federal de ese entonces detuvo a Ignacio Santoyo, alias «El Sony», en un exclusivo barrio de Playa del Carmen por el delito de trata de personas.
Este sujeto fue acusado de ser el propietario de las páginas web «Zona divas» y «Boutique VIP». A través de esos sitios reclutó a más de 2,000 jóvenes de Argentina, Brasil, Colombia y Venezuela para presuntamente explotarlas sexualmente.
Las autoridades tenían meses siguiendo la pista de Santoyo. Finalmente dieron con su paradero cuando sus datos salieran a la luz luego de que adquirió Bitcoins. Esa compra se ubicó por encima del límite que prende las alertas en el sistema financiero mexicano.
Al hacerse de las criptomonedas, Santoyo pretendía lavar miles de dólares en ganancias ilícitas. Esta es una práctica cada vez más usada por los grupos del crimen organizado en América Latina.
Algunos de ellos son los poderosos cárteles de Sinaloa —del apresado Joaquín «El Chapo» Guzmán— y Jalisco Nueva Generación (CJNG), según funcionarios mexicanos y la Administración para el Control de Drogas (DEA, por sus siglas en inglés).
Ni Santoyo ni sus abogados pudieron ser contactados para hacer comentarios. La Fiscalía General de la República (FGR) negó hacer comentarios debido a que el caso permanece abierto.
Bitcoins, un obstáculo para perseguir a los cárteles
Aunque incipiente, el vínculo entre criminales y criptomonedas supone un duro golpe a la región. En particular, mina los esfuerzos del presidente Andrés Manuel López Obrador (AMLO) de ir tras las ganancias de grupos delictivos. Estas organizaciones libran una guerra sin cuartel por el control de lucrativas rutas para el tráfico de drogas, armas, dinero y personas.
«Hay una transición hacia cometer delitos en el ámbito cibernético, como la adquisición de criptomonedas para lavar el dinero (…) y la pandemia la está acelerando», de acuerdo con Santiago Nieto, titular de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), dependiente de la Secretaría de Hacienda.
La DEA asegura que funcionarios mexicanos y estadounidenses trabajan de la mano para hacerle frente a esta nueva modalidad de lavado de activos. Pero persisten las inquietudes.
«En la DEA están ciertamente preocupados», confesó un portavoz del organismo del Departamento de Justicia de Estados Unidos. «A medida que el tráfico continúa evolucionando, nosotros también debemos evolucionar. Es un gran desafío».
Estos primeros casos, ¿solo son la punta del iceberg?
El caso de Santoyo es solo uno de los dos que involucran lavado de dinero a través de Bitcoins detectados hasta ahora por las autoridades mexicanas. Pero sus detalles no se habían publicado previamente. Funcionarios aseguraron que más casos podrían estar ocurriendo a sus espaldas por la versatilidad y el anonimato que ofrecen las criptodivisas.
En su oficina de la Ciudad de México, Nieto reveló que integrantes de la Unión Tepito, un grupo criminal que siembra el terror en la capital mexicana estaba a cargo de vigilar a las muchachas reclutadas por la organización de «El Sony».
En 2018, Santoyo y su hermana Ivy adquirieron 440,800 pesos (unos 22,260 dólares) en Bitcoins a través de Bitso. Esta es una plataforma para comprar y vender criptomonedas con operaciones en México y Argentina, según datos oficiales a los que Reuters tuvo acceso.
La ley mexicana obliga a los proveedores de activos virtuales a reportar operaciones superiores a los 56,000 pesos (unos 2,830 dólares). Según cifras de la UIF, en el país hay 11 firmas registradas, incluida Bitso, la cual declinó comentar.
Detectan segundo caso de lavado de dinero con Bitcoins
El segundo caso de lavado de activos a través de criptomonedas que las autoridades mexicanas han seguido es el de la banda «Bandidos revolution team». Acusan a esta banda de robar millones de dólares a través de ataques cibernéticos a grandes bancos.
En mayo de 2019, una fuerza especial detuvo en Guanajuato a su líder, Héctor Ortiz, conocido como «H-1». Adquirió Bitcoins para tratar de lavar miles de dólares en ganancias ilícitas.
Al igual que «El Sony», el «H-1» quedó al descubierto gracias a la Ley Fintech local. Esta es una de las normativas más avanzadas de la región para regular a las instituciones de tecnología financiera promulgada en 2018.
No se logró contactar a Ortiz ni sus abogados para obtener un comentario. La FGR también se negó a hacer una delcaración mientras el caso esté abierto.
Organizaciones internacionales lavan el dinero de los cárteles con Bitcoins
Recientemente, la DEA calificó como «alarmante» la presencia cada vez mayor de organizaciones de blanqueo de dinero asiáticas. Estas están involucradas en el lavado de activos a nombre de poderosos grupos criminales mexicanos.
La agencia antinarcóticos estadounidense consideró a los cárteles mexicanos y colombianos como los más poderosos. Y están usando criptomonedas para lavar sus ganancias.
«Tanto las organizaciones criminales transnacionales mexicanas como las colombianas están aumentando el uso de monedas virtuales. Esto debido al anonimato y la velocidad de las transacciones», señaló el portavoz de la DEA, Michael D. Miller.
«Se cree que el uso de moneda virtual solo aumentará en el futuro, a medida que se generalice», agregó.
En abril de 2018, en una operación conocida como «Tulipán blanca» y coordinada por la Oficina Europea de Policía (Europol), la Guardia Civil española desarticuló una banda criminal que blanqueó más de ocho millones de dólares del narco. El grupo utilizó cajeros automáticos y compra de criptomonedas.
Según la gendarmería de España, los delincuentes ingresaban en cajeros automáticos españoles pequeñas cantidades de dinero. Después lo recogían en Colombia y en la Ciudad de Panamá.
Criminales se actualizan para evitar a las autoridades
Pero cuando la Guardia Civil detectó las operaciones de blanqueo, el procedimiento cambió. Los delincuentes comenzaron a comprar Bitcoins con los fondos procedentes de la droga en el popular sitio de red entre pares (P2P) LocalBitcoins, con sede en Finlandia. Posteriormente, convertían esas divisas digitales en pesos colombianos.
Tres meses después, en otra investigación, la Guardia Civil y la policía colombiana detuvieron a 23 personas en Colombia y España tras desarticular dos organizaciones criminales que blanquearon cerca de 2.5 millones de euros. Estos recursos provenían de actividades ilícitas en ambos lados del Atlántico.
Los criminales, explicó la gendarmería española, usaban distintos métodos para lavar el dinero como el «pitufeo». Este método consiste en dividir una gran transacción en varias más pequeñas para evitar el escrutinio en la compra y venta de criptomonedas como Bitcoins.
Las transacciones con criptomonedas han aumentado en Colombia. Según LocalBitcoins, la compraventa entre Bitcoins y pesos colombianos creció un 45% en el último año. Alcanzó 3.8 millones de dólares en la primera semana de noviembre de este año.
El aumento se explica por la carestía de transacciones bancarias internacionales. Pero también por operaciones criminales como el lavado de dinero, dijeron especialistas.
Disminuyen decomisos en efectivos, aumentan las criptodivisas
Cada año, el crimen organizado blanquea más de 25,000 millones de dólares en México. Esto de acuerdo a cálculos del Gobierno y firmas de inteligencia financiera.
El método predilecto para mover y lavar activos sigue siendo el efectivo, dijo la DEA en su último informe. Pero el retroceso en la cantidad de dinero incautado desde 2010 abona a la versión de que los criminales están abrazando las nuevas tecnologías. Esto con el fin de minimizar los riesgos de mover toneladas de billetes.
Los decomisos de efectivo en Estados Unidos pasaron de 741 millones de dólares en 2011 a 234 millones de dólares en 2018. Este es un retroceso de 68%, de acuerdo a datos de la DEA.
«Las monedas virtuales, como Bitcoin, se están volviendo cada vez más comunes. Ofrecen a los traficantes un método relativamente seguro para mover los ingresos ilícitos por todo el mundo. Además con mucho menos riesgo en comparación con los métodos tradicionales», aseguró la DEA.
Aumenta la detección de casos de delincuencia cibernética
La propia agencia reveló que ha detectado hasta una decena de casos de lavado de dinero a través de criptomonedas desde 2014. Pero éstos se han venido incrementando y hay algunos relacionados con México.
En uno de ellos, tras una enorme operación policial que culminó en diciembre de 2018 y que involucró a más 400 agentes, se desbarató una red de tráfico de drogas que operaba en Estados Unidos y era liderada por el Cártel de Sinaloa. Esto según documentos judiciales a los que Reuters tuvo acceso.
Entre los 29 arrestados, Gregory Werber, de 56 años, fue acusado de usar «Coin Services International». Este negocio de criptomonedas en Manhattan Beach, California, para lavar y transferir las ganancias del cártel a México desde febrero de 2018, según al acuerdo de culpabilidad.
Según el documento fechado en diciembre de 2019, las autoridades capturaron a Werber luego de que autoridades intervinieran sus teléfonos y correos electrónicos. Agentes encubiertos compraron Bitcoins en su empresa. El acusado, que se declaró culpable, lavó entre 550,000 dólares y 1.5 millones de dólares. Estos recursos luego fueron depositados en un monedero de criptomonedas del Cártel de Sinaloa.
Utilizan la ‘dark web’ para no dejar rastro
Las autoridades mexicanas no descartaron que más casos pudieran estar sucediendo a sus espaldas, sobre todo, si se dieran a través de la internet oscura (dark web). Esta es la internet que no está indexada por motores de búsqueda tradicionales como Google o Yahoo. Ahí se pueden establecer contactos que no son monitoreados. Por lo tanto, las transferencias —tanto de mercancía como de pagos— son prácticamente imposibles de rastrear.
«Es posible que se pueda dar el tema», indicó Rolando Rosas, titular de la Unidad de Investigaciones Cibernéticas (UICOT) de la Fiscalía. «En el caso de la dark web es un poco más complicado (combatir el lavado de activos) por el anonimato que dan este tipo de mecanismos».
Para estar a la altura, Rosas solicitó más y mejor personal para su unidad. La UICOT tiene unos 120 elementos, pero debería contar con el cuádruple, estimó el funcionario.
Aumentan transacciones irregulares de Bitcoins y se relacionan con los cárteles
De las 11 entidades registradas en México como proveedoras de activos virtuales, una establecida en el estado Jalisco ha enviado 1,008 avisos de operaciones inusuales. Un 98% del total de notificaciones recibidas por las autoridades en 2020, según datos federales a los que Reuters tuvo acceso.
«Esto nos permite tener un indicador de que el cártel Jalisco (Nueva Generación) puede estar incorporado en esta dinámica (de lavar activos a través de criptomonedas)», reconoció Nieto, el titular de la UIF.
Pero Adolfo Grego, director de Tecnología del mexicano Grupo RF, aseguró que un riesgo para las organizaciones delictivas es la volatilidad de la criptomoneda.
A fines de 2017, por ejemplo, Bitcoin llegó a su máximo de casi 20,000 dólares aunque por apenas 48 horas. Un año después de su récord histórico, había perdido casi el 84% de su valor al caer por debajo de los 3,100 dólares. Pero Bitcoin es apenas una de las casi 7,000 criptomonedas existentes. Las más usadas también incluyen a Ethereum, XRP y EOS.
«Las criptomonedas, desafortunadamente, se están moviendo cada vez más hacia un uso ilícito», sentenció Grego.
Con información de Reuters.
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